知らなきゃ損!?投資信託の選び方のポイント!!
こんにちは(#^^#)ちんさんです('◇')ゞ
私は独立系ファンドのセゾン投信、ひふみ投信、あとインデックスファンドを積立投資を行っています!!
投資信託は現在6000本もあるといわれていますが、その中から選び方のポイントを書いていこうと思います( *´艸`)
基本的に長期運用の資産形成といった考え方で手間をかけずに年率5%程度を確実に増やしていくファンドを紹介していきたいと思います。。。
頻繁に売買をしたい人や大儲けしたい方は向いていないです(*´з`)
ポイント
- 信託期限が無制限
- ノーロード(買付手数料がタダ)
- 純資産が確実に伸びている
- 信託報酬が安い(年間の管理費みたいなもの)
- ファンドができて3年以上
条件を満たしているものはかなり少なくなると思います!!
もちろん、毎月分配型は論外です!!
店頭(銀行、保険、証券)などでは間違いなくノーロードの商品は勧めてきません!!
そもそも取り扱っていませんかね。基本購入手数料3%とか・・・
(その手数料が販売者の取り分になるので仕方ないのですが・・・)
投資家からしたら3%マイナスからのスタートってあり得ないでしょ・・・
年間5%程度の期待リターンなので初年度半分に手数料で持っていかれちゃいますね。
私は投資始めた時は、銀行で毎月分配型のファンドを買ってしまったんですね( ゚Д゚)
完全に失敗しました(≧◇≦)
当時流行ってた毎月分配型の海外REIT(不動産)ファンドを購入したのですが、
分配は配当とは違っていたのです・・・
毎月配当は口座に入ってくるのですが、元本払い戻しで元本を取り崩して分配をくれていたのですね・・・利益出てないのに、分配するなよって感じになりました・・・
あとは、信託期限(10年とか)が設定しているものが多く、銀行員から3年程度でファンドに買い替えの勧誘があるんですよね( `ー´)ノ
買い換えたらまた買付手数料がかかり、何をやっているのかわかりませんでしたよ・・・
銀行員は販売プロであって運用のプロではありません!!
そこで私が勉強しておすすめできるファンドを紹介していきます。。。
最近は積立NISAのおかげで信託報酬が安いものが増えてますが、ファンドができて歴史が短いので少しマイナスポイントですかね(*‘ω‘ *)
実際に投資している3つのファンド
1・セゾン資産形成達人ファンド(アクティブ)
- 全世界の株式に分散投資
- 購入時手数料0%
- 信託報酬年1.35%±0.02%
- 最大のメリットは安心感
- ファンドの設立が2017年
- 純資産637億円
- 基準価格21,396円
ファンドの透明性があり、社長の中野晴啓氏が投資信託についての本を出版されています!!私も実際本読んでセゾンへの投資を始めました!!
あと各地でセミナーを全国的に開催しています。
私も参加したことがあります!!
実際目の前で話を聞き、気軽に質問できますし、セミナーがあるのはうれしいですよね(=^・^=)
2・ひふみ投信(アクティブ)
- 小型の日本株中心
- 購入時手数料0%
- 信託報酬年1.058%
- ファンドの設立が2008年
- 純資産1,322億円
- 基準価格45,900円
いわずと知れたメガファンドです!!
社長の藤野英人氏をご存知の方も多いのではないでしょうか?
TV出演や書籍を多数出版されています!!
藤野英人氏の本はとても読みやすく、私も何冊か拝読しました!!
ひふみ投信も全国各地でセミナーを開催しています(*^▽^*)
3・楽天全世界インデックスファンド (インデックス)
- 全世界の株式に分散投資
- 購入時手数料0%
- 信託報酬年0.23%
- ファンドの設立が2017年
- 純資産億191億円
- 基準価格10,307円
ファンドの歴史は浅いので、純資産が上の2つのファンドには及びませんが、どんどん流入して増えているいますね(/・ω・)/
世界中に投資出来て圧倒的な信託報酬の安さが特徴です!!
*基準価格は3/1現在
*積立投資の手数料 記載
ファンド設立時基準価格10,000円スタート
長期的に手間なく資産形成していけたら最高ですね!!
それではさようなら~゜・_・゜~